【连载】比特币史话 | 工作量证明(6) - 信贷和货币超发的消灭

(1849加州淘金热。图片来源于网络)

本篇看点：比特币为什么没有账户？为什么央行数字货币和比特币是完全不同的两个物种？

前情回顾：

正文：

通过率先生成工作量证明，抢到通过币基交易发行比特币的机会的人，在比特币系统里被中本聪称之为“矿工”(miner)。而耗费电能、算力和时间寻找符合条件的工作量证明的过程，相应的被称之为“挖矿”(mining)。显然，这是一个用“黄金挖矿”所做的形象化的比喻。[公众号:刘教链]

后来有人批评说，中本聪当初用“挖矿”来作比喻是不好的，非常具有误导性，过度强调了对计算的激励。这些人认为，矿工们所做的最重要的工作并不是挖矿产币，而是生成区块和记账。照此说来，也许他们不应该叫做“矿工”而应当叫做“会计”？耐心阅读《比特币史话》至此的诸君，对这种议论应该会莞尔一笑，并且可以很清晰地判断出这种说法的错误所在。[公众号:刘教链]

矿工们生产出的比特币中，被拿到市场上进行交换的，就变成了商品。商品，就是那些对生产者没有使用价值，而对交换者有使用价值的东西。商品的生产，就是为了满足他人的需要而生产，而非为了满足自己的需要而生产。[公众号:刘教链]

比特币为什么会被非矿工人群所需要呢？因为它提供了一种独特的价值主张，那就是可以通过网络进行点到点的价值发送，而不需要借助于可信第三方，以及，其生产时间是刚性的，不会随着生产力即算力的提高而缩短，相反的，每4年平均一个比特币的生产时间还会加倍(即单位生产时间产量减半)，因此造成最终总发行量具有确定性上限。[公众号:刘教链]

中本聪在2008年发表的比特币白皮书[1]中指出，“互联网上的贸易几乎已经完全依赖作为可信第三方的金融机构来处理电子支付。尽管该系统对于大多数交易而言都运行良好，但它仍然为基于信任的模型所固有的弱点所困扰”，“没有一种现存的机制可以通过通信信道进行支付而不需要借助于可信第三方”，“数字签名提供了一部分解决方案，但是如果仍然需要一个可信第三方来防止「双重花费」(double-spending)，则主要的好处就没了”。[公众号:刘教链]

“双重花费”，简称“双花”，是指支付方把一笔比特币花费两次或多次，分别支付给不同的收款方，从而进行欺诈。其中原因，就在计算机和互联网的比特世界里，数据是可以任意复制的。数字货币作为一种比特形态，也是一种数据形态，也是可以任意复制和发送的。就像你可以把照片复制很多份，发给不同的好友一样。而所有的复制品，其内容都是一模一样的，完全无法区分哪个是原版，哪个是复制版。[公众号:刘教链]

比特世界的这种任意复制，导致传统网络支付无法摆脱对可信第三方的依赖。对此，中本聪在白皮书中解释道，“问题在于收款人无法验证一位所有者没有将硬币「双花」。常见的解决方案是引入受信任的中心权威机构，或铸币厂，该机构检查每笔交易是否存在「双花」。每次交易之后，必须将硬币退还给铸币厂以发行新的硬币，并且只有直接从铸币厂发行出来的硬币可以相信没有被「双花」。这种解决方案的问题在于，整个货币系统的命运取决于经营铸币厂的公司，每笔交易都必须经过铸币厂，就像一个银行一样。”[公众号:刘教链]

如果去看看距比特币发明10年之后的今天，各国央行所设计和推行的所谓CBDC(央行数字货币, Central Bank Digital Currency)，其设计原理，恰恰就像上面中本聪所说的那样，让每一笔交易、每一笔货币的流转都必须经由中心铸币厂的中转，从而，不再是“点到点”，即从支付方直接到接收方的了。CBDC这一类货币系统，使用的是中心铸币厂的权威证明，而不是比特币系统的工作量证明。虽然都被称为数字货币或者加密货币(CBDC也采用了电子签名和哈希算法等密码学技术)，但是诸君要明白的是，CBDC和比特币根本就是完全不同的两个物种。[公众号:刘教链]

部分准备金制度赋予了银行增发货币的能力。比如一家拥有100万元准备金的银行，若准备金率为10%，它可以随时通过信贷“凭空”增发出900万元货币投放到市场上。现代货币理论(MMT)则为央行实行毫无节制的“量化宽松”(Quantitative Easing)——也就是民间俗称的“印钱”或者“放水”——“凭空”增发基础货币，提供了理论依据。一切都不过是在“资产负债表”(balance sheet)上玩的一个数字把戏而已。[公众号:刘教链]

在金融机构的资产负债表上，你账户里的钱不过是一个数字，这个数字代表了他们欠你的负债，而真正的钱早就被他们拿去变钱生钱的戏法了。借助于资产负债表这么一张小小的表格，你的钱就变成了他们的钱。账户就意味着被控制，账户就意味着交出你的钱，账户就意味着被迫信任那些有能力并且有机会背叛你的机构和公司。[公众号:刘教链]

中本聪看穿了这个把戏。他在2009年2月11日的比特币0.1发布博客中写道[2]：[公众号:刘教链]

“传统货币的根本问题在于使其运转所需要的所有信任。必须信任央行不会让货币贬值，但是法币的历史却充斥着对这一信任的破坏。必须信任银行来持有我们的钱，以便进行电子转账，但是他们会在信贷泡沫周期大肆放贷，只留下很少的准备金。”[公众号:刘教链]

比特币消灭了账户。比特币没有账户。比特币不需要你信任那些貌似值得信任的任何人、任何机构、任何权力。你只需要相信宇宙中的数学真理和物理规律，以及这真理和规律的结晶——工作量证明。在工作量证明链上，没有信贷泡沫，也没有货币超发。[公众号:刘教链]

【未完待续】(公众号：刘教链)